Ma méthode
3 étapes pour une vision plus claire de vos finances
1.
Optimisation
de vos dépenses
2.
Création de
votre budget
3.
Stratégie d’épargne & accompagnement financier
1.
Optimisation de vos dépenses
2.
Création de
votre budget
3.
Stratégie d’épargne
3 étapes complémentaires mais indépendantes pour vos finances
Ma méthode repose sur une idée simple : on ne peut pas construire une stratégie solide sans bases saines. Mon approche est progressive et globale : d’abord on récupère du pouvoir d’achat, ensuite on structure votre budget, puis on bâtit une stratégie d’épargne et d’investissement adaptée à vos projets. Chaque phase est indépendante, mais ensemble elles donnent un cadre complet et durable.
Phase 1 :
Optimisation de vos dépenses
🎯 Objectif : réduire vos charges sans dégrader votre qualité de vie
Comment ?
1. Analyse personnalisée de vos charges fixes
On met à plat vos dépenses récurrentes : assurance de prêt, assurance auto, assurance habitation, mutuelle, électricité, gaz, internet, téléphone, frais bancaires, abonnements… et on identifie les postes optimisables.
2. Recherche d’options plus économiques
Je compare les offres et vous propose des alternatives adaptées, à garanties équivalentes (parfois meilleures), selon votre situation.
3. Bilan chiffré des économies réalisables
Vous obtenez une synthèse claire des économies potentielles et des actions à mettre en place.
Jusqu’à
d’économies par foyer sur vos dépenses (selon situation)
Cette phase crée souvent un premier déclic : vous récupérez rapidement du pouvoir d’achat et augmentez votre capacité d’épargne.
Phase 2 :
Création de votre budget
et suivi personnalisé
🎯 Objectif : Vous donner une vision claire de votre argent chaque mois
Comment ?
1. Mise en place d'un outil simple et intuitif
Je vous partage un tableau facile à prendre en main pour suivre vos dépenses et vos rentrées d’argent, mois après mois.
2. Construction d’un budget personnalisé
On transforme vos habitudes en un budget réaliste qui vous montre précisément où va votre argent. Cette étape rend les choses concrètes : on définit un cadre clair et la trajectoire à suivre pour atteindre vos objectifs.
3. Suivi régulier sur 4 mois
Un premier rendez-vous pour définir un budget qui vous convient. Puis 3 rendez-vous de suivi pour faire le point, maintenir le cap et ajuster vos résultats.
Une sérénité financière retrouvée
Jusqu’à
de capacité d’épargne retrouvée chaque mois (selon revenus et objectifs)
Cette phase est souvent riche en prises de conscience : elle aide à dépasser les blocages et les idées reçues que l’on peut avoir sur l’argent.
Phase 3 :
Stratégie d’épargne
et accompagnement
financier
🎯 Objectif : Faire travailler votre épargne
Comment ?
1. Analyse complète de votre situation et de vos objectifs de vie
On fait le point sur votre situation au sens large : revenus, dépenses, épargne existante, projets (immobilier, retraite, famille), horizon de temps et niveau de risque. L’objectif : définir une stratégie cohérente et réaliste.
2. Présentation et sélection des placements les plus adaptés à votre profil
Je vous présente les options possibles, puis on choisit ensemble celles qui vous correspondent. Vous repartez avec un plan d’action clair à mettre en place dès maintenant, que nous ajustons ensemble. Vous comprenez dans quoi vous investissez, pourquoi, et comment cela s’intègre à votre plan global.
3. Accompagnement lors de rendez-vous pour défendre vos intérêts
Banque, assurance, partenaires financiers : je peux vous accompagner lors de vos échanges pour poser les bonnes questions, mieux comprendre les propositions et décider sereinement. Vous n’êtes pas seul face aux décisions – et vous gardez la main.